Es el conjunto de políticas, principios, normas, procedimientos, y mecanismos de verificación y evaluación establecidos por las juntas directivas y la alta dirección de la organización para proporcionar un grado de seguridad razonable en cuanto a la consecución de objetivos como:

  • Mejorar la eficiencia y eficacia en las operaciones.
  • Prevenir y mitigar la ocurrencia de fraudes.
  • Gestionar adecuadamente los riesgos.
  • Aumentar la confiabilidad y oportunidad de la información generada.
  • Cumplir las normas legales y reglamentarias.

Estas políticas garantizan la transparencia en la gestión de la compañía y contribuyen a generar confianza y fidelidad de nuestros clientes.

Allianz trabaja para ofrecer los mejores productos y servicios a los colombianos. En este contexto, el Sistema de Control Interno aporta a la consecución de este objetivo, a través de la divulgación de los manuales de políticas de administración de riesgos, contribuyendo a que los empleados interioricen la importancia y la necesidad de adoptar en sus labores diarias modelos de trabajo que incorporen los conceptos de autogestión, autorregulación y autocontrol.

El objetivo del área de Compliance en Allianz Colombia es salvaguardar la reputación de Allianz como entidad aseguradora y de servicios de ahorro e inversión, generando una cultura de cumplimiento e integridad a su interior, mediante:

  • Asesoramiento en materia de conducta de negocios, bajo parámetros legales, éticos y en interés de nuestros clientes, accionistas, socios de negocio y colegas.
  • Previniendo y detectando violaciones de Leyes y regulaciones, mediante la identificación y la administración de los riesgos de cumplimiento normativo.
  • Abogando por las posiciones de las Compañías Allianz en materia de cumplimiento normativo frente a los reguladores.

El área de Compliance promueve el desarrollo de los siguientes temas:

  • El programa Anticorrupción
  • El programa de Sanciones Económicas
  • El programa Antifraude
  • El programa de Cumplimiento en materia de distribución y ventas de productos (Sales Compliance Program) de Allianz
  • El programa Antitrust (Antimonopolio) y de prohibición de conductas de competencia desleal
  • El programa de Mercado de Capitales
  • La implementación y aplicación de la Ley FATCA
  • La aplicación del Código de Conducta y de Conflictos de Interés
  • Apoyo y participación activa en el programa de Protección de Datos
  • Los demás que determine Group Legal & Compliance de Allianz SE

Tolerancia Cero:

Es la política que claramente establece: "No se tolerará conducta alguna que sea antiética, ilegal, deshonesta o que implique una violación a los principios, valores, normas y postulados de la Organización, y en especial, que afecte, menoscabe o ponga en entredicho la lealtad para con los accionistas, intermediarios, clientes, proveedores, prestatarios, directivos y empleados".

 

Allianz no tolerará ningún intento de fraude o corrupción y en consecuencia propende por hacer cumplir el principio de Tolerancia cero.

SARLAFT son las siglas del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo que tiene como fin prevenir que las compañías del grupo sean utilizadas directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.

De conformidad con lo anterior informamos que las compañías del Grupo Allianz en Colombia, dan cumplimiento con lo establecido en la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia en la parte I - Título IV - Capítulo IV, en lo relacionado con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), dentro del marco legal aplicable, adoptando las políticas y los procedimientos requeridos en la norma mencionada.

Así mismo, las compañías del Grupo Allianz en Colombia cuentan con las etapas y elementos necesarios para el acatamiento de las disposiciones relacionadas con la normatividad vigente.

¿Qué es FATCA?

La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras de los Estados Unidos (Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA), que comenzó a regir en Colombia el primero (1) de julio del 2014, obliga a instituciones financieras tales como bancos, sociedades de inversión, fondos y aseguradoras a cumplir con las siguientes obligaciones:

i) Identificar a “Personas Estadounidenses” (es decir, ciudadanos, residentes y personas obligadas a pagar impuestos en los Estados Unidos) que tengan activos financieros en el exterior, siempre que estos superen cierta suma;

ii) reportar información sobre dichos clientes y sus cuentas de manera anual a la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales – DIAN. La DIAN a su vez se encargará de transmitir esta información a la autoridad tributaria de los Estados Unidos (IRS).

 

¿Cuál es su objetivo?

El gobierno de Estados Unidos busca identificar activos financieros y cuentas de “Personas Estadounidenses” en el exterior para evitar la evasión de impuestos y aumentar el recaudo tributario.

FATCA busca incentivar la generación de empleo en los Estados Unidos y como parte de dicho objetivo pretende tener mayor control y fiscalización a las operaciones internacionales que realicen las personas que pueden ser responsables de pagar impuestos en los Estados Unidos (contribuyentes).

 

¿Qué productos se encuentran dentro del alcance de FATCA?

Los productos que entran dentro del alcance de FATCA, para las compañías de Allianz en Colombia son:

  • Seguros de vida con componente de ahorro.
  • Pensiones Voluntarias.
  • Los nuevos productos que cumplan con las características FATCA.

¿Cómo opera?

Colombia adoptó ciertas obligaciones impuestas por la Ley FATCA mediante un acuerdo intergubernamental. En este orden de ideas, la Resolución 60 de 2015 de la DIAN obliga a las entidades financieras colombianas que ofrezcan productos dentro del alcance de FATCA a reportar información de manera anual, luego de surtir una debida diligencia que se detalla en el PLAN INTEGRAL DE GESTION DE FATCA Y CRS – MANUAL DE PROCEDIMIENTO INTERNO PARA EL CUMPLIMIENTO DE FATCA Y CRS anexo a la Norma.

 

¿Qué es CRS?

El Common Reporting Standard - CRS, que comenzó a regir en Colombia el primero (1) de enero del 2016, obliga a instituciones financieras tales como bancos, sociedades de inversión, fondos y aseguradoras a cumplir con las siguientes obligaciones:

iii) Identificar a “Residentes Fiscales” (es decir, personas obligadas a pagar impuestos) de cualquier país diferente de Colombia o Estados Unidos (pues a estos últimos les aplica FATCA) que tengan activos financieros en el exterior;

iv) reportar información sobre dichos clientes y sus cuentas de manera anual a la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales – DIAN. La DIAN a su vez se encargará de transmitir esta información a la autoridad tributaria del respectivo país.

 

¿Cuál es su objetivo?

Los países que han adoptado CRS buscan identificar activos financieros y cuentas que sus “Residentes Fiscales” tengan en otros países, con el fin de evitar la evasión de impuestos y aumentar el recaudo tributario.

 

¿Qué productos se encuentran dentro del alcance de FATCA?

Los productos que entran en el alcance de CRS, para las compañías de Allianz en Colombia son:

  • Seguros de vida con componente de ahorro.
  • Pensiones Voluntarias.
  • Los nuevos productos que cumplan con las características FATCA.

¿Cómo opera?

La Resolución 119 de 2015 de la DIAN obliga a las entidades financieras colombianas que ofrezcan productos dentro del alcance de CRS a reportar información de manera anual, luego de surtir una debida diligencia que se detalla en el PLAN INTEGRAL DE GESTION DE FATCA Y CRS – MANUAL DE PROCEDIMIENTO INTERNO PARA EL CUMPLIMIENTO DE FATCA Y CRS, anexo a la Norma.

 

¡En Allianz estamos comprometidos con el cumplimiento de FATCA y CRS!

FATCA-CRS Persona Natural

FATCA-CRS Persona Jurídica

Se conoce como CSR al estándar mundial de intercambio automático de información destinado a prevenir la evasión fiscal internacional a través de la cooperación entre las administraciones tributarias de los diferentes Estados participantes, dentro de los cuales se encuentra Colombia.

El intercambio de información es multilateral entre los países que firmen el acuerdo establecido por la OCDE (Organización para la cooperación y el desarrollo económico).

 

¿Cuál es su objetivo?

Solicitar cierta información a clientes y  beneficiarios de productos bajo el alcance de CRS para evitar la evasión fiscal y mantener la integridad de los sistemas tributarios.

 

¿Cómo opera?

Allianz Colombia en cumplimiento de los nuevos acuerdos de intercambio de información tiene la obligación de identificar a sus clientes y reportar su información correspondiente, para lo cual ha iniciado un plan de acción que incluye contactar a los clientes cuando sea necesario.

Los productos que entran en el alcance de CRS, para Allianz Colombia, son:

  • Seguros de Vida con Ahorro.
  • Pensiones Voluntarias.

Allianz Colombia cuenta con un equipo interdisciplinario encargado de adelantar la implementación de los acuerdos de intercambio de información.